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交通银行青岛分行平度支行成功堵截集体性 开办
来源:竞彩篮球推荐作者:竞彩篮球推荐时间:2019-07-20 08:58阅读:
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  原标题:交通银行青岛分行平度支行成功堵截集体性 开办企业账户、领取U盾的风险事件

  2019年4月2日,交通银行平度支行迎来了一群特殊的客户,大堂经理见状上前热情地询问客户的需求,几位客户都表示要开立对公账户,大堂经理遂指引客户至对公开销户柜员处。

  客户至柜台后明确表示要开立基本结算账户,并开通网银领取U盾。柜员审核客户的开户资料时,发现几位客户的营业执照都是2019年4月1日刚刚办理的,均为个体工商户,涉及不同的行业,包括建材店、百货店、养生馆、肉食店、广告店等,这一特殊的情况引起了柜员的警惕心理,迅速将情况反映给营运主管。

  营运主管与客户再次进行核实确认,了解到来办理业务的都是单位的法定代表人,开立账户的目的是要有资金转进来,开通网银也是为了以后转账方便,但对于资金来源却一直吞吞吐吐,只说是合作商户打过来的,对自己商户的经营规模也不太清楚,无法预估资金量。营运主管心里的疑问越来越深,以企业开户需对公客户经理进行尽职调查为由,婉拒了客户当日开户的要求,并留下客户的联系方式及相关资料,待客户经理核实后再进行开户处理。

  营运主管将可疑情况与负责对接的对公客户经理进行了沟通,对公客户经理上门核实后发现有的企业真正的实体店和营业执照中的名称不相符,有的企业没有实际的经营地址,且法人的手机号都是新注册的1506223开头号段,是刚办理不久的新号,客户经理在核实的过程中也不断与法人攀谈,了解他们日常的经营活动,客户无意中说起最近在网上看到虚拟币的交易市场很好,且翻看微信朋友圈也都是关于虚拟币的宣传转发,判断该批人员开户并非用于正常的资金往来,存在利用账户进行非法交易的嫌疑,拒绝了客户的开户请求。

  过了几天,客户经理再次拨打客户留下的手机号时,发现大部分手机号已成空号,无法接通。由此确定这是一起集体性开办企业账户、领取U盾的风险事件。

  在当前金融洗钱犯罪案件、金融诈骗事件频发的环境下,交通银行平度支行坚持把好客户开户源头关,加强对开户信息的审核,做好尽职调查,堵截可疑开户行为,有效堵截防范了风险事件的发生,为客户的资金安全保驾护航。返回搜狐,查看更多